AML und Verifizierung bei Spinsino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Diese Regeln schützen Ihr Geld und unseren Spielbetrieb zugleich.

Unsere Geldwäschereipolitik

Wir betreiben Spinsino Casino unter der Lizenz der Regulierungsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Diese Verpflichtung gilt seit unserer Gründung 2021 ohne Ausnahme für jeden Spieler, jede Transaktion und jedes Produkt auf unserer Plattform.

Konkret heisst das: Bei uns spielt niemand anonym. Jedes Kundenkonto wird einer Person zugeordnet und geprüft, bevor Gelder ausgezahlt werden. Unsere Compliance-Abteilung arbeitet nach den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF), schult das Personal regelmässig und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden. Verstösse gegen unsere AML-Regeln führen zur Kontosperrung, unabhängig vom Kontostand.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir die von Ihnen angegebenen Stammdaten (Name, Geburtsdatum, Wohnadresse) gegen einschlägige Sanktionslisten. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir erneute Prüfungen durch, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen oder wenn Transaktionen auffällig sind.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht oder eine behördliche Anordnung verlangt dies.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und starten Sie den Upload.
• Laden Sie Identitätsnachweis und Adressnachweis hoch; Fotos oder Scans genügen, wenn alle vier Ecken sichtbar sind.
• Laden Sie bei Bedarf den Nachweis des Zahlungsmittels hoch (erst bei Karten- oder E-Wallet-Auszahlungen erforderlich).
• Unsere Compliance-Abteilung prüft die Dokumente gegen die von Ihnen angegebenen Daten.
• Sie erhalten das Resultat per E-Mail; bei fehlenden Unterlagen teilen wir Ihnen präzise mit, was nachzureichen ist.

Warum wir die Geldquelle erfragen

Bei grösseren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Auszahlungen, die deutlich über Ihre bisherige Spielaktivität hinausgehen, können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung: Wir müssen belegen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Herkunft stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir je nach Fall Lohnabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Erbschaftsunterlagen oder Geschäftsdokumente. Der Nachweis wird einmalig geprüft und gilt danach für vergleichbare Transaktionsgrössen. Wir teilen Ihnen bei der Anfrage immer mit, welche Dokumentart wir benötigen und bis wann Sie sie einreichen sollen.

Unsere Transaktionskontrolle

Ein- und Auszahlungen

• Verfügbare Einzahlungsmethoden: TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay, Bitcoin, Ethereum, Tether
• Verfügbare Auszahlungsmethoden: Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Banküberweisung, Bitcoin, Ethereum, Tether
• Akzeptierte Währungen: CHF, EUR, BTC, ETH, USDT

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, bleibt Ihre Auszahlung so lange blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei mutmasslich gefälschten Unterlagen schliessen wir das Konto sofort und behalten uns rechtliche Schritte vor.

Bleibt die Verifizierung über einen längeren Zeitraum aus, setzen wir das Konto auf inaktiv: Einzahlungen sind dann nicht mehr möglich, und das verbleibende Guthaben zahlen wir nach erfolgreicher Prüfung auf ein Konto in Ihrem Namen aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei melden wir den Sachverhalt an die Financial Intelligence Unit der Lizenzbehörde; in diesem Fall dürfen wir Ihnen die Meldung selbst nicht mitteilen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenzbehörde verlangen. In dieser Frist können wir die Dokumente bei behördlichen Anfragen beziehungsweise im Rahmen laufender Untersuchungen vorlegen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen unwiderruflich.

Sie haben während der gesamten Laufzeit ein Recht auf Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung falscher Angaben. Ein Wunsch auf Löschung vor Ablauf der Frist ist nur möglich, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem nicht entgegenstehen; Ihre Spiel- und Transaktionshistorie müssen wir in jedem Fall bis zum Fristablauf aufbewahren.

Häufige Fragen

Kann ich spielen, ohne mich zu verifizieren?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir aber zwingend Identitätsnachweis, Adressnachweis und bei Bedarf den Nachweis des Zahlungsmittels.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig, lesbar und mit Ihren Kontodaten übereinstimmend sind. Unvollständige Unterlagen verlängern die Prüfung.

Warum muss ich Auszahlungen über dieselbe Methode wie Einzahlungen tätigen?

Die Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfliessen, die sie eingezahlt hat. Sie ist Kernbestandteil unserer AML-Kontrollen.

Was passiert, wenn meine Auszahlung wegen der Verifizierung blockiert ist?

Ihr Guthaben bleibt unangetastet auf Ihrem Konto. Die Auszahlung wird freigegeben, sobald die angeforderten Dokumente geprüft sind. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar.